PIANIFICAZIONE FAMIGLIARE:

IL BUDGET FAMIGLIARE LEGATO AGLI OBIETTIVI DI VITA

MODULO 1

Tipologia:
ONLINE E IN AULA
Livello:
BASE
Durata:
4 LEZIONI DA 1H E 30 MIN
CALENDARIO Area partecipante

Obiettivi

Il percorso analizza i criteri di una corretta gestione del bilancio famigliare, si realizza attraverso un’attenta pianificazione e il riconoscimento degli strumenti per realizzarla, descrivendo i principali servizi finanziari, bancari e previdenziali.

Un percorso di consapevolezza verso l’indipendenza economica che ha come obiettivo l’acquisizione di competenze economiche, finanziarie e patrimoniali di base, necessarie per evitare la trappola dello sbilanciamento tra entrate e uscite nell’agire economico quotidiano, tenendo sotto controllo il livello di indebitamento e favorendo un accumulo pensionistico più elevato.

PRIMO INCONTRO:
LA FAMIGLIA COME “AZIENDA DI AUTOCONSUMO

 

● La redazione di un bilancio familiare congruo ed adeguato

● Il rapporto investimenti famiglie CONSOB 2020

● I servizi bancari e finanziari di base: il conto corrente ed i relativi costi e servizi

● Gli strumenti di pagamento e le misure di sicurezza digitale

 

SECONDO INCONTRO:
IL CREDITO BANCARIO E FINANZIARIO E LA LEGGE SUL SOVRAINDEBITAMENTO

 

● Le modalità di accesso al credito bancario

● Il mutuo per la casa

● Gli strumenti di prevenzione ai fenomeni di usura e sovraindebitamento

 

TERZO INCONTRO:
DIVERSIFICAZIONE E RELAZIONE RISCHIO-RENDIMENTO

 

● Il concetto di investimento

● Le tipologie di rischio legate agli investimenti

● Il concetto di diversificazione

● Il questionario MiFID II e l’importanza di una corretta profilazione.

 

QUARTO INCONTRO:
ASSICURAZIONI E PREVIDENZA: STRUMENTI DI COPERTURA DEI RISCHI E DI PIANIFICAZIONE PENSIONISTICA

 

● Il concetto di rischio in ambito assicurativo e i prodotti offerti dal l’industria assicurativa

● Gli strumenti di previdenza di base e complementare